為進一步摸清風險底數(shù)，落實涉農(nóng)領(lǐng)域非法金融活動監(jiān)測、識別和報告責任，堅決防范和打擊以農(nóng)民合作社名義開展非法金融活動，根據(jù)市局通知要求，決定開展全區(qū)農(nóng)民合作社集資風險排“回頭看”活動。具體方案如下：

一、排查范圍

本次排查“回頭看”實行有重點的全面排查。

（一）全面排查。除已辦理注銷登記的、因涉嫌非法金融活動被立案或處于審理、判決執(zhí)行等司法程序的合作外，均須逐社排查到位，確保不漏一社、不留死角。

（二）重點排查。以下合作社納入重點排查：

1、經(jīng)金融監(jiān)管部門批準、開展過信用合作或資金互助業(yè)務(wù)的合作社。

2、營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍包含“資金互助”、“信用作”、“資金”等字樣或內(nèi)容的合作社。

3、在多地設(shè)立分支機構(gòu)的合作社。

4、成員社跨村或跨鄉(xiāng)鎮(zhèn)的聯(lián)合社。

5、在城市街區(qū)或者鎮(zhèn)村中心沿街設(shè)立門面的合作社。

6、去年專項行動以來排查上報的風險線索相關(guān)合作社。

7、有關(guān)部門發(fā)出風險提示函涉及的合作社。

二、排查方式

要綜合利用電話問詢、實地走訪、座談交流、查閱資料等方式，其中重點合作社排查以實地走訪為主。實地排查中，落實“六看”：一看合作社經(jīng)營場所，其裝潢是否類似銀行；二看合作社營業(yè)執(zhí)照載明的經(jīng)營范圍，詢問主營業(yè)務(wù)開展情況； 三看合作社成員名冊、出資清單及發(fā)放給成員的出資憑證，出資憑證是否類似銀行存款單；四看合作社管理制度，是否有資金存入、貸出方面的制度；五看合作社盈余分配方式，是否承 諾給付相對固定高息；六看合作社財務(wù)會計檔案，必要時向合作社所在地的村“兩委”成員及當?shù)厝罕娏私庥嘘P(guān)信息。

三、保障措施

（一）務(wù)必高度重視，周密安排部署。風險排查是落實

“管行業(yè)就要管風險”、持續(xù)營造嚴厲打擊非法金融活動高壓態(tài)勢的重要手段，要統(tǒng)一思想、提高認識，街道（鎮(zhèn)）村聯(lián)動、壓實責任。要消除思想顧慮，應(yīng)查盡查、應(yīng)報盡報，起底風險，防止排查流于形式。

（二）加強警示提醒，持續(xù)宣傳教育。各街鎮(zhèn)要堅持邊排查、邊宣傳，加強合作社輔導(dǎo)服務(wù)，對合作社開展經(jīng)常性地警示提醒，將合作社不得從事非法金融活動及相關(guān)的法律后果傳達到每一家合作社，強化農(nóng)民合作社依法合作經(jīng)營、防范非法金融活動的意識和能力。要將排查工作與合作社規(guī)范運營指導(dǎo)及“空殼社”、“僵尸社”清理相結(jié)合，對排查發(fā)現(xiàn)經(jīng)營范圍包含“信用合作”或“資金互助”等內(nèi)容，但未開展或不再開展資金互助業(yè)務(wù)的，引導(dǎo)變更經(jīng)營范圍；對無實質(zhì)性經(jīng)營活動、停止運營或長期“異常”的，引導(dǎo)自愿注銷。

（三）加強部門協(xié)同，突出排查實效。各街鎮(zhèn)要加強溝通對接，及時獲取農(nóng)民合作社相關(guān)登記信息、監(jiān)管信息、輿情信息、案件信息，強化風險源頭防控和監(jiān)測預(yù)警，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早干預(yù)、早處置。

2025年7月23日